|
Aconsejan a sus clientes sobre
planes financieros utilizando su conocimiento de las
estrategias impositivas e inversionistas, valores,
seguros, planes de pensión, y bienes inmuebles. Sus deberes
comprenden evaluar activos, pasivos, flujo de
caja, cobertura de seguro, situación fiscal, y objetivos
financieros del cliente con el fin de elaborar estrategias
inversionistas. |
|
|
|
Tareas
Entrevista a clientes con problemas de deudas para determinar su ingreso
mensual disponible una vez descontado el costo de vida para cumplir con las
obligaciones de crédito.
Ayuda a seleccionar a los candidatos para recibir un premio o una ayuda en
específico de orden financiero.
Autoriza la liberación de fondos para estudiantes.
Prepara los registros e
informes requeridos.
Abre cuentas para los clientes y dispone de los fondos de las cuentas para
los acreedores en su calidad de representante del cliente.
Explica a las personas y grupos la ayuda financiera disponible para
universitarios, tales como créditos, subsidios y becas.
Calcula la cantidad de la deuda y los fondos disponibles.
Entrevista a estudiantes para obtener información y comparar los
datos en las solicitudes de los estudiantes con los requisitos para
determinar si cumplen con los requisitos para entrar en el programa de
asistencia.
Contacta a los acreedores para acordar ajustes en los pagos de manera que el
cliente pueda pagar y que los pagos sean aceptables para los acreedores.
Determina la cantidad de la ayuda que se va a otorgar, teniendo en cuenta
factores como fondos disponibles, cantidad solicitada y necesidades del
estudiante.
Establece prioridades de pago para planear el
método y el tiempo de liquidación de la deuda.
Asesora al cliente sobre problemas financieros, como gastos excesivos y
préstamo de fondos.
Necesidades Personales
Uso de aptitudes: Si se hacen uso de las habilidades individuales.
Logro: Si se consigue una sensación de logro personal.
Actividad: Si se está ocupado permanentemente.
Independencia: Si se trabaja en solitario.
Variedad: Si se tiene algo diferente que hacer todos los días.
Salario: Si se está bien pagado en relación a otros
trabajadores.
Seguridad: Si se tiene empleo fijo sostenidamente.
Condiciones de Trabajo: Si se tienen buenas condiciones de trabajo.
Desarrollo profesional: Si se tienen buenas opciones de promoción
Reconocimiento: Si se es reconocido por el trabajo desempeñado.
Autoridad: Si se dirigen y dan instrucciones a otros.
Status social: Si otros miembros de la comunidad valoran el trabajo.
Compañerismo: Si los compañeros de trabajo son fáciles de congeniar.
Servicio social: Si se
ayuda a los demás con el trabajo.
Ética: Si nunca se es presionado para obrar en contra de sus principios.
Política corporativa: Si se es tratados justamente por su empresa.
Supervisión de personas: Si se tienen jefes y una estructura de gestión
Supervisión técnica: Si se tienen supervisores que proporcionan formación a
sus empleados.
Creatividad: Si se pueden poner en práctica ideas propias.
Responsabilidad: Si se toman sus propias decisiones.
Autonomía: Si se trabaja con poca supervisión.
Formación requerida
Título Zona de trabajo cuatro: se requiere un nivel considerable de
preparación
Formación Se requiere tener de dos a cuatro años de aptitudes, conocimientos
o experiencia laboral en el área para ejercer las ocupaciones de esta zona.
Por ejemplo, un
contador debe cursar cuatro años de universidad y trabajar en el área de
contabilidad para considerarse calificado.
Experiencia relacionada Se requiere de título universitario (cuatro años de
estudios) para ejercer la mayoría de las ocupaciones en esta zona. Sin
embargo, ciertas ocupaciones no lo requieren.
Formación en el puesto de trabajo Por lo general, se necesitan varios años
de
experiencia laboral, capacitación en el lugar de trabajo y/o
capacitación profesional en las ocupaciones de esta zona.
Ejemplos Muchas de las ocupaciones de esta zona requieren la capacidad de
coordinar, supervisar, administrar e instruir a otras personas. Ejemplos:
contadores,
chefs, jefes de cocineros/as, programadores de informática,
historiadores, farmacéuticos/as y detectives de policía.
El gráfico adjunto se ha elaborado en base a encuestas en el mercado laboral
estadounidense. Por tanto el grado de
formación requerida es meramente orientativo y puede variar en función
del país considerado. Se han empleado las siguientes equivalencias:
High School Degree: Estudios de Bachillerato
Post-Secondary Certificate: Formación Profesional
Associate Degree: Diplomatura e Ingeniería Técnica
Bachelor Degree: Estudios de Grado o Licenciatura
Post-Baccalaureate Certificate: Especialista Universitario
Master's Degree: Maestría
Post-Master's Certificate: Suficiencia Investigadora
Doctoral Degree: Doctorado. Fuente
|
Compartir este articulo : | | | | |
ENCUENTRA TODO LO QUE NECESITAR PARA TU CARRERA AQUÍ
|
> ENCUENTRA A
CONTINUACIÓN DÓNDE ESTUDIAR Y ENCONTRAR EMPLEO DE ASESOR
DE FINANZAS PERSONALES: |
|
